Investor Relations

Auf den folgenden Seiten stehen Ihnen Berichte und Informationen zu unseren Jahresabschlüssen, Vergütung, Capital Requirements Regulation (CRR), den Ratings, der Eigenkapitalquote und dem Debt Issuance Programme zur Verfügung. Für Fragen stehen wir Ihnen gern zur Verfügung.

Für weitere Informationen zum Debt Issuance Programme klicken Sie bitte auf "mehr erfahren" und beantworten die gestellten Fragen.

Debt Issuance Programme

Disclaimer

Die Informationen auf dieser und den folgenden Internet-Seiten stellen weder ein Verkaufsangebot noch eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebotes für die auf diesen Internet-Seiten genannten Schuldverschreibungen dar. Bitte markieren Sie entweder "zutreffend" oder "nicht zutreffend" bezüglich der folgenden Aussage:

Ich befinde mich derzeit nicht in den Vereinigten Staaten von Amerika, Kanada, Australien oder Japan. Ich habe keinen dauerhaften Wohnsitz in den Vereinigten Staaten von Amerika und bin auch keine "U.S. Person" gemäß Definition der "Regulation S" des amerikanischen Wertpapiergesetzes "U.S. Securities Act" von 1933 in der jeweils gültigen Fassung.

Die vorstehende Aussage ist:

Debt Issuance Programme

Der Zugang zu den Debt Issuance Seiten, ist leider nur für Personen zugänglich, die der vorangegangenen Aussage zustimmen.

Debt Issuance Programme

Der Zugang zu Dokumenten/Informationen auf den nachfolgenden Internet-Seiten der DZ PRIVATBANK ist für bestimmte Personen oder in einigen Ländern eingeschränkt.

Internet-Seiten für die nachfolgend aufgeführten spezifischen Länder dürfen nur von Personen angesehen werden, deren dauerhafter Wohnsitz/Geschäftssitz in dem jeweiligen Land ist. Die auf den folgenden Internet-Seiten enthaltenen Informationen dürfen nicht in Jurisdiktionen verteilt werden, in denen dies nicht zulässig ist. Die Informationen dürfen insbesondere nicht in den Vereinigten Staaten von Amerika oder an "U.S. Persons" verteilt werden. Die auf den folgenden Internet-Seiten genannten Schuldverschreibungen sind und werden nicht nach dem U.S. Securities Act von 1933 in der jeweils gültigen Fassung ("Securities Act") registriert; sie dürfen in Ermangelung der Registrierung bzw. Befreiung vom Registrierungserfordernis nach dem Securities Act weder in den Vereinigten Staaten von Amerika noch an "U.S. Persons", für deren Rechnung oder zu deren Gunsten angeboten oder verkauft werden.

Durch die Auswahl eines Landes aus der Liste bestätigen Sie, dass Sie Ihren dauerhaften Wohnsitz/Geschäftssitz in diesem Land haben. Die DZ PRIVATBANK übernimmt insbesondere keine Verantwortung für die Verbreitung des Inhalts von Internet-Seiten gegenüber natürlichen oder juristischen Personen, die hinsichtlich ihres Heimatlandes falsche Informationen übermitteln.

Stand: 04/2014

Bitte wählen Sie das Land, in dem Sie Ihren dauerhaften Wohnsitz/Geschäftssitz haben

Deutschland

Besucher dieser Internet-Seite und Personen, die in den Besitz des Prospektes, seiner Nachträge oder von Endgültigen Bedingungen (zusammen die "Dokumente") gelangen, müssen sich selbst informieren und etwaige rechtliche Beschränkungen in den jeweiligen Jurisdiktionen in Bezug auf den Zugang zu diesen Dokumenten und den Kauf von Schuldverschreibungen beachten.

Die jeweiligen Dokumente auf dieser Internet-Seite enthalten unter anderem Informationen zu den Ländern, in denen die entsprechenden Schuldverschreibungen jetzt oder zukünftig angeboten bzw. an einer Wertpapierbörse gehandelt werden. Die Dokumente/Informationen stellen per se auch sonst kein Angebot zum Erwerb von Schuldverschreibungen dar.

Investoren sollten beachten, dass die jeweiligen Dokumente nur dann in ihrem Land verfügbar sind, wenn das entsprechende Land im betreffenden Dokument aufgeführt ist.

Um Missverständnissen vorzubeugen weisen wir darauf hin, dass die DZ PRIVATBANK durch Bereitstellung der Dokumente auf dieser Internet-Seite nicht beabsichtigt, diese Dokumente Personen in anderen als den hier aufgeführten Ländern zugänglich zu machen.

Die auf den nachfolgenden Internet-Seiten der DZ PRIVATBANK zur Verfügung gestellten Dokumente/Informationen stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung zum Erwerb der entsprechenden Schuldverschreibungen dar und können ein individuelles Beratungsgespräch nicht ersetzen.

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Basisprospekt vom 11. Juni 2021 / Base Prospectus dated June 11, 2021  

Basisprospekt
Nachtrag vom 02. Juli 2021 / Supplement dated 02 July 2021


Endgültige Bedingungen / Final Terms


Zusammenfassungen / Summaries


Mittels Verweis aufgenommene Informationen / Information incorporated by
reference

Geschäftsbericht 2020
Business Report 2020

Geschäftsbericht 2019
Business Report 2019

Basisprospekt vom 12. Juni 2020 / Base Prospectus dated June 12, 2020 

Basisprospekt


Endgültige Bedingungen / Final Terms

XS2209052179
XS2209052252


Zusammenfassungen / Summaries


Mittels Verweis aufgenommene Informationen / Information incorporated by reference

Geschäftsbericht 2019
Business Report 2019
Geschäftsbericht 2018
Business Report 2018

Debt Issuance Programme

Luxemburg

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Basisprospekt vom 11. Juni 2021 / Base Prospectus dated June 11, 2021  

Basisprospekt
Nachtrag vom 02. Juli 2021 / Supplement dated 02 July 2021
 

Endgültige Bedingungen / Final Terms


Zusammenfassungen / Summaries


Mittels Verweis aufgenommene Informationen / Information incorporated by
reference

Geschäftsbericht 2020
Business Report 2020

Geschäftsbericht 2019
Business Report 2019

Basisprospekt vom 12. Juni 2020 / Base Prospectus dated June 12, 2020 

Basisprospekt


Endgültige Bedingungen / Final Terms

XS2337324359
XS2334125114
XS2297547262
XS2273169776
XS2209052179
XS2209052252


Zusammenfassungen / Summaries


Mittels Verweis aufgenommene Informationen / Information incorporated by reference

Geschäftsbericht 2019
Business Report 2019
Geschäftsbericht 2018
Business Report 2018

Debt Issuance Programme

Österreich

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Um Missverständnissen vorzubeugen weisen wir darauf hin, dass die DZ PRIVATBANK durch Bereitstellung der Dokumente auf dieser Internet-Seite nicht beabsichtigt, diese Dokumente Personen in anderen als den hier aufgeführten Ländern zugänglich zu machen.

Die auf den nachfolgenden Internet-Seiten der DZ PRIVATBANK zur Verfügung gestellten Dokumente/Informationen stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung zum Erwerb der entsprechenden Schuldverschreibungen dar und können ein individuelles Beratungsgespräch nicht ersetzen.

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Basisprospekt vom 11. Juni 2021 / Base Prospectus dated June 11, 2021  

Basisprospekt
Nachtrag vom 02. Juli 2021 / Supplement dated 02 July 2021
 

Endgültige Bedingungen / Final Terms


Zusammenfassungen / Summaries


Mittels Verweis aufgenommene Informationen / Information incorporated by
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Geschäftsbericht 2020
Business Report 2020

Geschäftsbericht 2019
Business Report 2019

Basisprospekt vom 12. Juni 2020 / Base Prospectus dated June 12, 2020 

Basisprospekt


Endgültige Bedingungen / Final Terms


Zusammenfassungen / Summaries


Mittels Verweis aufgenommene Informationen / Information incorporated by reference

Geschäftsbericht 2019
Business Report 2019
Geschäftsbericht 2018
Business Report 2018

Debt Issuance Programme

 

Der Zugang zu Dokumenten/Informationen auf den nachfolgenden Internet-Seiten der DZ PRIVATBANK ist für bestimmte Personen oder in einigen Ländern eingeschränkt. Die Dokumente/Informationen auf den nachfolgenden Internet-Seiten der DZ PRIVATBANK richten sich ausschließlich an Personen mit dauerhaftem Wohnsitz/Geschäftssitz in den in der nebenstehenden Liste ausdrücklich aufgeführten Ländern. Sie richten sich nicht an Personen mit dauerhaftem Wohnsitz/Geschäftssitz in anderen, in der Liste nicht aufgeführten Ländern. Sie richten sich insbesondere nicht an Personen mit dauerhaftem Wohnsitz/Geschäftssitz in den Vereinigten
Staaten von Amerika, Kanada, Vereinigtes Königreich und Nordirland oder Japan.

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INFORMATION

ÜBER DIE MÖGLICHE VERÖFFENTLICHUNG VON NACHTRÄGEN ZU PROSPEKTEN UND DAS WIDERRUFSRECHT VON ANLEGERN NACH DER VERORDNUNG (EU) 2017/1129 (EU Prospektverordnung)

Wenn ein Emittent oder Finanzintermediär Wertpapiere öffentlich anbietet, muss ein von der zuständigen Aufsichtsbehörde gebilligter Prospekt veröffentlicht werden. Zuständige Aufsichtsbehörde im Fall von Wertpapieren der DZ PRIVATBANK S.A., Strassen, Luxembourg ist die Commission de Surveillance du Secteur Financier im Großherzogtum Luxemburg (CSSF). Die Prospektpflicht besteht auch, wenn Wertpapiere zum Handel an einem geregelten Markt zugelassen werden sollen. Es gelten Ausnahmen, beispielsweise, wenn Wertpapiere mit einer Mindeststückelung von EUR 100.000,- angeboten werden und keine Zulassung zum Handel an einem geregelten Markt erfolgen soll.

Der Prospekt ist nach seiner Billigung und spätestens mit Beginn des öffentlichen Angebots oder der Zulassung der betreffenden Wertpapiere zum Handel an einem geregelten Markt zu veröffentlichen. Dies erfolgt in der Praxis auf der Website des jeweiligen Emittenten. Daneben ist die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) verpflichtet, auf ihrer Website unverzüglich sämtliche Prospekte, die ihr von den zuständigen nationalen Aufsichtsbehörden übermittelt wurden, einschließlich aller Prospektnachträge, endgültiger Bedingungen und ggf. entsprechender Übersetzungen zu veröffentlichen. 

Solange das öffentliche Angebot noch nicht abgeschlossen oder der Handel an dem geregelten Markt noch nicht eröffnet ist, muss der Prospekt unter bestimmten Voraussetzungen unverzüglich durch einen Nachtrag aktualisiert werden. Dies ist dann erforderlich, wenn ein wichtiger neuer Umstand, eine wesentliche Unrichtigkeit oder eine wesentliche Ungenauigkeit in Bezug auf die Prospektangaben auftreten oder festgestellt werden, die die Bewertung der Wertpapiere beeinflussen können (jeweils ein „nachtragsrelevanter Umstand“).

Ein bei der zuständigen Aufsichtsbehörde eingereichter Nachtrag muss innerhalb von höchstens fünf Arbeitstagen wie der Prospekt durch die zuständige Aufsichtsbehörde gebilligt werden. Er ist wie der Prospekt zu veröffentlichen.

Anleger, die in einem solchen Fall den Erwerb oder die Zeichnung der Wertpapiere bereits vor Veröffentlichung des die Wertpapiere betreffenden Nachtrags zugesagt haben, haben ein Widerrufsrecht. Das heißt, diese Anleger können ihre Zusage innerhalb von zwei Arbeitstagen nach Veröffentlichung des Nachtrags zurückziehen.

Voraussetzung hierfür ist, dass der nachtragsrelevante Umstand vor dem Ende des öffentlichen Angebots oder – falls früher – der Lieferung der Wertpapiere eingetreten ist oder festgestellt wurde.

Beispiel: Ein Anleger zeichnet während einer Angebotsfrist vom 1. Dezember bis 14. Dezember 2020 eine öffentlich angebotene Anleihe am 4. Dezember. Die Lieferung der Wertpapiere ist zeitnah nach Ablauf der Angebotsfrist vorgesehen. Am 8. Dezember tritt ein nachtragsrelevanter Umstand ein. Dann kann der Anleger seine Zeichnung widerrufen. Dies gilt auch noch nach Ende der Angebotsfrist. Der Nachtrag könnte z. B. am 16. Dezember veröffentlicht werden. Der Anleger könnte dann sein Widerrufsrecht bis zum Ablauf des zweiten Arbeitstages nach dem Tag, an dem der Nachtrag veröffentlicht wurde, also bis zum 18. Dezember, ausüben. Diese Möglichkeit besteht auch dann, wenn die Wertpapiere zwischenzeitlich in seinem Depot gebucht wurden. 

Die Frist für das Widerrufsrecht kann vom Emittenten oder vom Anbieter auch verlängert werden, sie ist im Nachtrag anzugeben.

Die DZ PRIVATBANK S.A. wird Anlegern, die die betreffenden Wertpapiere direkt von der DZ PRIVATBANK S.A. erworben oder gezeichnet haben, erforderlichenfalls bei der Ausübung des Widerrufsrechts behilflich sein.

Für Wertpapiere der DZ PRIVATBANK S.A., die direkt von der DZ PRIVATBANK S.A. erworben oder gezeichnet werden können, wird der Debt Issuance Programme Prospectus und diesbezügliche Nachträge auf der Website der DZ PRIVATBANK S.A. veröffentlicht (https://www.dz-privatbank.com/dzpb/de/investor_relations.html). Für Wertpapiere, die unter dem DZ PRIVATBANK S.A. Debt Issuance Programme zum Handel am geregelten Markt „Bourse de Luxembourg“ der Luxemburger Wertpapierbörse zugelassen oder im Großherzogtum Luxemburg
öffentlich angeboten werden, erfolgt zusätzlich eine Veröffentlichung auf der Website der Luxemburger Wertpapierbörse (www.bourse.lu).

Stand: Juni 2020


INFORMATION

ON THE POSSIBLE PUBLICATION OF SUPPLEMENTS TO PROSPECTUSES AND INVESTORS' RIGHT OF WITHDRAWAL UNDER REGULATION (EU) 2017/1129 (EU Prospectus Regulation)

Where an issuer or financial intermediary offers securities to the public, a prospectus approved by the competent authority shall be published. The competent authority for securities of DZ PRIVATBANK S.A. is the Commission de Surveillance du Secteur Financier in the Grand Duchy of Luxembourg (CSSF). The obligation to publish a prospectus also applies if securities are to be admitted to trading on a regulated market. Exceptions apply, for example, when securities with a denomination per unit of at least EUR 100,000 are offered and no admission to trading on a regulated market is intended.

The prospectus shall be published after its approval and at the latest at the beginning of the offer to the public or the admission to trading of the securities involved on a regulated market. In practice, this is done on the website of the respective issuer. In addition, the European Securities and Markets Authority (ESMA) shall, without undue delay, publish all prospectuses received from the competent national authorities, including any supplements
thereto, final terms and related translations.

As long as the public offer has not yet been closed or trading on the regulated market has not yet begun, the prospectus shall, under certain conditions, be updated without undue delay by a supplement. This is necessary when a significant new factor, material mistake or a material inaccuracy relating to the information included in a
prospectus which may affect the assessment of the securities arises or is noted ("circumstance requiring a supplement").

A supplement submitted to the competent supervisory authority shall be approved by the competent supervisory authority in the same way as the prospectus in a maximum of five working days. It shall be published in the same way as the prospectus.

Investors who, in such a case, have already agreed to purchase or subscribe for the securities prior to publication of the supplement relating to these securities have a right of withdrawal. This means that these investors can
withdraw their acceptance within two working days after the publication of the supplement.

The prerequisite for this is that the circumstance requiring the supplement arose or was noted before the closing of the public offer or - if earlier - the delivery of the securities.

For example: During an offer period from 1 December to 14 December 2019, an investor subscribes for a publicly offered bond on 4 December. Delivery of the securities is expected shortly after the closing of the offer period. On 8 December, a circumstance requiring a supplement arises. In that case, the investor can withdraw his subscription. This also applies after the end of the offer period. The supplement could, for example, be published on 16 December. The investor could then exercise his right of withdrawal until the end of the second working day after the day on which the supplement was published, i.e. until 18 December. This possibility also exists if the
securities have since been delivered to his securities account.   

The period in which investors can exercise their right of withdrawal may also be extended by the issuer or the
offeror. It shall be stated in the supplement.

Where necessary, DZ PRIVATBANK S.A. will assist investors who have directly purchased or subscribed for the
securities concerned from DZ PRIVATBANK S.A. in exercising their right of withdrawal.

For DZ PRIVATBANK S.A. securities that may be purchased or subscribed directly from DZ PRIVATBANK S.A.,
the Debt Issuance Programme Prospectus and related supplements will be published on the website of
DZ PRIVATBANK S.A. (https://www.dz-privatbank.com/investor relations). Securities admitted to trading on the regulated market “Bourse de Luxembourg” of the Luxembourg Stock Exchange or publicly offered in the Grand Duchy of Luxembourg under the DZ PRIVATBANK S.A. Debt Issuance Programme will also be published on the website of the Luxembourg Stock Exchange (www.bourse.lu).

Last revised: June 2020

DZ PRIVATBANK

DZ PRIVATBANK S.A., DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG und DZ PRIVATBANK Singapore Ltd.**,
IPConcept (Luxemburg) S.A., IPConcept (Schweiz) AG

Solvabilitätskoeffizient CSSF 03/2021 CSSF 12/2020 CSSF 12/2019 CSSF 12/2018 CSSF 12/2017 CSSF*** 12/2016 CSSF 12/2015
Eigenkapitalquote
in %
22,20% 22,38% 23,66% 22,73% 22,34% 20,10% 21,57%
   Kernkapitalquote
   Tier I
22,20% 22,38% 23,66% 22,68% 22,21% 19,87% 21,27%
   harte Kernkapital-
   quote CET1
22,20% 22,38% 23,66% 22,68% 22,21% 19,87% 21,27%
Leverage Ratio 4,56%* 4,15%* 3,42% 3,92% 4,14% 3,49% 3,89%

* Ausnahmeregelung Art. 500b CRR (Durchführungsverordnung 2020/876), Gültigkeit 30. September 2020 bis 27. Juni 2021
** Die Bankaktivität der DZ PRIVATBANK Singapore Ltd. wurde zum 31. Dezember 2016 eingestellt.
*** Die Vorzugsaktien (107 Mio. Euro) wurden zum 31. Dezember 2016 aus der Berechnung der Eigenmittel
herausgenommen. Nach einer Satzungsänderung konnten sie zum 31. März 2017 wieder angerechnet werden.

DZ PRIVATBANK S.A.

Solvabilitätskoeffizient CSSF 03/2021 CSSF 12/2020 CSSF 12/2019 CSSF 12/2018 CSSF 12/2017 CSSF* 12/2016 CSSF 12/2015
Eigenkapitalquote
in %
20,59% 20,49% 21,41% 20,79% 23,26% 19,94% 22,54%
   Kernkapitalquote
   Tier I
20,58% 20,48% 21,40% 20,74% 23,13% 19,71% 22,22%
   harte Kernkapital-
   quote CET1
20,58% 20,48% 21,40% 20,74% 23,13% 19,71% 22,22%
Leverage Ratio 4.53%** 4.06%** 3,56% 3,88% 4,27% 3,59% 4,32%

* Die Vorzugsaktien (107 Mio. Euro) wurden zum 31. Dezember 2016 aus der Berechnung der Eigenmittel
herausgenommen. Nach einer Satzungsänderung konnten sie zum 31. März 2017 wieder angerechnet werden.
** Ausnahmeregelung Art. 500b CRR (Durchführungsverordnung 2020/876), Gültigkeit 30. September 2020 bis 27. Juni 2021

DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG

Offenlegung zu den Eigenmitteln und der Liquidität gem. FINMA-Rundschreiben 2016/1, Rz 13

    31.12.2020 31.12.2019
  Anrechenbare Eigenmittel (CHF)    
1 Hartes Kernkapital (CET1) 202.918.671 206.699.665
2 Kernkapital (T1) 202.918.671 206.699.665
3 Gesamtkapital total 202.918.671 206.699.665
  Risikogewichtete Positionen (RWA) (CHF)    
4 RWA 277.818.945 265.329.385
4a Mindesteigenmittel (CHF) 22.225.516 21.226.351
  Risikobasierte Kapitalquoten (in % der RWA)    
5 CET1-Quote (%) 73,04% 77,90%
6 Kernkapitalquote (%) 73,04% 77,90%
7 Gesamtkapitalquote (%) 73,04% 77,90%
  CET1-Pufferanforderungen (in % der RWA)    
8

Eigenmittelpuffer nach Basler Mindeststandards (2.50% ab 2019) (%)

2,50% 2,50%
9 Antizyklischer Puffer (Art. 44a ERV) nach Basler Mindeststandards (%)    
10 Zusätzlicher Eigenmittelpuffer wegen internationaler oder nationaler Systemrelevanz (%)    
11 Gesamte Pufferanforderungen nach Basler Mindeststandards in CET1-Qualität (%) 2,50% 2,50%
12 Verfügbares CET1 zur Deckung der Pufferanforderungen nach Basler Mindeststandards (nach Abzug von CET1 zur Deckung der Mindestanforderungen und ggf. zur Deckung von TLAC-Anforderungen) (%) 65,04% 69,90%
  Kapitalzielquoten nach Anhang 8 ERV (in % der RWA)    
12a Eigenmittelpuffer gemäss Anhang 8 ERV (%) 2,50% 2,50%
12b Antizyklische Puffer (Art. 44 und 44a ERV) (%) 0,00% 0,01%
12c CET1-Zielquote (in %) gemäss Anhang 8 ERV zzgl. antizyklischer Puffer nach Art. 44 und 44a ERV 7,00% 7,01%
12d T1-Zielquote (in %) gemäss Anhang 8 ERV zzgl. antizyklischer Puffer nach Art. 44 und 44a ERV 8,50% 8,51%
12e Gesamtkapital-Zielquote (in %) gemäss Anhang 8 ERV zzgl. antizyklischer Puffer nach Art. 44 und 44a ERV 10,50% 10,51%
  Basel III Leverage Ratio    
13 Gesamtengagement (CHF) 726.060.104 872.644.803
14 Basel III Leverage Ratio (Kernkapital in % des Gesamtengagements) 27,95% 23,69%
  Liquiditätsquote (LCR)    
15 Zähler der LCR: Total der qualitativ hochwertigen, liquiden Aktiven (CHF) im 4. Quartal 461.171.921 489.886.954
15 Zähler der LCR: Total der qualitativ hochwertigen, liquiden Aktiven (CHF) im 3. Quartal 478.509.626 524.835.500
15 Zähler der LCR: Total der qualitativ hochwertigen, liquiden Aktiven (CHF) im 2. Quartal 468.399.874 528.989.018
15 Zähler der LCR: Total der qualitativ hochwertigen, liquiden Aktiven (CHF) im 1. Quartal 439.665.834 522.971.912
16 Nenner der LCR: Total des Nettomittelabflusses (CHF) im 4. Quartal 174.515.915 162.158.134
16 Nenner der LCR: Total des Nettomittelabflusses (CHF) im 3. Quartal 148.359.043 170.919.001
16 Nenner der LCR: Total des Nettomittelabflusses (CHF) im 2. Quartal 178.905.902 173.492.059
16 Nenner der LCR: Total des Nettomittelabflusses (CHF) im 1. Quartal 132.981.349 197.245.385
17 Liquiditätsquote, LCR (in %) im 4. Quartal 264,26% 302,10%
17 Liquiditätsquote, LCR (in %) im 3. Quartal 322,53% 307,07%
17 Liquiditätsquote, LCR (in %) im 2. Quartal 261,81% 304,91%
17 Liquiditätsquote, LCR (in %) im 1. Quartal 330,62% 265,14%

 

Geschäftsberichte

Die Geschäftsberichte der DZ PRIVATBANK S.A. und der DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG finden Sie

Neben der Online-Version der Geschäftsberichte stellen wir Ihnen die Dokumente im Archiv zum Download zur Verfügung.

Geschäftsberichte der DZ PRIVATBANK
Geschäftsberichte der DZ PRIVATBANK

Angaben zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken und nachteiligen Auswirkungen (EU 2019/2088)

Artikel 3 Transparenz bei den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken

I. Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in den Investitionsentscheidungsprozesse im Rahmen der Vermögensverwaltung

Unsere Philosophie stellt das Kundenbedürfnis in den Mittelpunkt. Die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken im Investmentprozess kann dabei unter Setzung unterschiedlicher Schwerpunkte abhängig von der jeweiligen Strategie erfolgen. Im Rahmen unserer nachhaltigen Produkte gemäß Artikel 8 der Verordnung (EU) 2019/2088 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 27. November 2019 sind entsprechende Positiv- und Negativkriterien im Investmentprozess verankert. Im entsprechenden Analyseprozess betrachten wir eine Vielzahl an Parametern aus den Dimensionen Ökologie, Soziales sowie Unternehmensführung. Zudem werden bei der Einzeltitelauswahl Ausschlusskriterien angewendet. Grundsätzlich besteht die Möglichkeit, individuelle Schwerpunkte bei den unterschiedlichen ESG-Kriterien und Nachhaltigkeitsrisiken im Hinblick auf die jeweiligen Kundenbedürfnisse zu setzen. Wir kooperieren mit anerkannten ESG-Research-Partnern und haben somit Zugang zu entsprechenden ESG-Daten. So ist eine zielführende ESG-Analyse im Entscheidungsprozess der entsprechenden Strategien gewährleistet.

Zudem überwachen wir unsere Portfolios durch die tägliche Auswertung der Schwankungsintensität auf Basis von Value-at-Risk Kennziffern. Jedes Mandat verfügt über eine vertraglich zugesicherte Risikoklasse aus der sich die maximale Schwankungsintensität ableiten lässt. Die Grenzen der jeweiligen Risikoklassen sind den Vorgaben des Deutschen Derivate Verbands entnommen. Im Falle einer Risikoverletzung ermittelt eine automatisierte Auswertung das Portfolio mit der Risikoverletzung. Der verantwortliche Portfoliomanager leitet daraufhin geeignete Maßnahmen zur Zurückführung des Risikos ein. Interne Kontrollprozesse überwachen die Zurückführung sowie die Dokumentation der Risiken. Darüber hinaus überwachen wir den Abstand zu vorher festgelegten Verlustschwellen auf Portfolioebene. Beide Konzepte sind komplementär und ergänzen sich gegenseitig. Somit ist eine stetige Kontrolle des Risikos eines Vermögensverlusts möglich.

Im Hinblick auf mögliche Auswirkungen auf die Rendite des Portfolios werden Nachhaltigkeitsrisiken als Teil des allgemeinen Preisrisikos betrachtet.

II. Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in der Anlageberatung und Versicherungsberatung

Unsere Philosophie stellt das Kundenbedürfnis in den Mittelpunkt Um eine bedarfsgerechte Anlageberatung zu gewährleisten, bei welcher die Investitionsentscheidungen stets und ausschließlich durch unsere Kunden getroffen werden, wird aus einer Vielzahl von Finanzprodukten unterschiedlicher Anbieter unter Berücksichtigung konkreter Produkteigenschaften eine breite Palette für die Anlageberatung in einem der Beratungstätigkeit vorgelagerten Produktauswahlprozesses ausgewählt.

Im Hinblick auf mögliche Auswirkungen auf die Rendite der Finanzprodukte im Sinne der Offenlegungsverordnung werden die Nachhaltigkeitsrisiken als Teil des allgemeinen Preisrisikos betrachtet.

ARTIKEL 4 TRANSPARENZ NACHTEILIGER NACHHALTIGKEITSAUSWIRKUNGEN AUF EBENE DES UNTERNEHMENS

Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren

Nachhaltigkeitsfaktoren umschreiben Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange, die Achtung der Menschenrechte und die Bekämpfung von Korruption und Bestechung. Das Investment in ein Finanzprodukt kann je nach zugrundeliegendem Basiswert (beispielsweise der Beteiligung an oder der Investition in ein Unternehmen über Aktien oder Anleihen) zu negativen Nachhaltigkeitsauswirkungen führen, etwa wenn dieses Unternehmen Umweltstandards oder Menschenrechte auf schwerwiegende Weise verletzt.

Die DZ PRIVATBANK berücksichtigt die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren und hat Strategien zur Wahrung der Sorgfaltspflicht im Zusammenhang mit diesen Auswirkungen festgelegt, soweit es in Anbetracht ihrer Größe, der Art und des Umfangs ihrer Tätigkeiten und der Arten der Finanzprodukte, die sie zur Verfügung stellt, angemessen erscheint. Im Rahmen der Umsetzung der getroffenen strategischen Entscheidung berücksichtigt die
DZ PRIVATBANK bei ihren Investitionsentscheidungen die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren auf verschiedene Weise.

I. Unsere Strategie zur Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren

Die Strategien der DZ PRIVATBANK zur Wahrung der Sorgfaltspflicht im Zusammenhang mit den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren schließen Strategien zur Feststellung und Gewichtung der wichtigsten nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen und Nachhaltigkeitsindikatoren ein.

Eine systematische und damit umfassende Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren können wir derzeit noch nicht durchführen. Hierfür wäre erforderlich, dass die investierten Unternehmen Daten über ihren ökologischen oder sozialen Fußabdruck und ihrer guten Unternehmensführung in einer standardisierten Form veröffentlichen, damit die Hersteller von Finanzprodukten diese von den Unternehmen beziehen und uns als Finanzmarktteilnehmer als Entscheidungsgrundlage zur Verfügung stellen können. Wir beobachten insofern das wahrscheinlich wachsende Angebot der Anbieter von ESG-Daten. Wir werden über den Aufbau eines entsprechenden Prozesses entscheiden, sobald das Angebot an verlässlichen ESG-Daten es zulässt.

Anwendung von Ausschlusskriterien

Durch die Anwendung von Ausschlusskriterien streben wir an, die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren zu vermeiden. Für unsere Investmentlösungen mit Nachhaltigkeitsbezug finden folgende Mindestausschlüsse für unternehmensbezogene Direktinvestments in Aktien und Anleihen Anwendung:

  • Kohlebergbau ist auf max. 10% vom Umsatz beschränkt
  • Rüstungsumsätze sind auf max. 5% vom Umsatz beschränkt
  • Abbau von Ölsanden und -schiefer ist auf max. 10% vom Umsatz beschränkt
  • Produktion von Tabak ist auf max. 5% vom Umsatz beschränkt

Im Hinblick auf den UN Global Compact schließen wir Unternehmen aus, bei denen gemäß unserer Datenbasis beständig kritische Verstöße in den Bereichen Umwelt, Menschenrechte und Geschäftsverhalten vorliegen und das betreffende Unternehmen keine Reaktion darauf zeigt.

Bei Staatsemittenten schließen wir unfreie Staaten gemäß dem Freedom House Index aus.

Bei unseren nachhaltigen Investmentlösungen werden zusätzlich zu den Mindestausschlüssen weitergehende, strengere Kriterien angewendet. Die Details zu den jeweiligen nachhaltigen Anlagestrategien sind auf folgender Internetseite abrufbar:
https://www.dz-privatbank.com/dzpb/de/nachhaltig-investieren-300.html

Kollektivanlagen betrachten wir im Rahmen unserer Investmentlösungen sowie in der Anlageberatung als nachhaltig, wenn diese den Artikeln 8 oder 9 der Verordnung (EU) 2019/2088 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor vom 27. November 2019 („Offenlegungsverordnung“) entsprechen.

Wir gehen davon aus, dass die Hersteller der Finanzprodukte, die wir in der Anlageberatung als nachhaltige Finanzprodukte anbieten, die Ausschlusskriterien auf Basis eines abgestimmten Branchenstandards einhalten. Das bedeutet, dass diese explizit als nachhaltig angebotenen Finanzprodukte bestimmte nicht hinreichend nachhaltige Titel nicht oder nur bis zu einer festgelegten Grenze (Schwellenwert) enthalten dürfen. Hierdurch wird (mittelbar) erreicht, dass diese Finanzprodukte nicht hinreichend nachhaltige Tätigkeiten nicht bzw. nur zu einem geringen Teil (mit-)finanzieren. Vergleichbares unter Berücksichtigung ihrer besonderen Eigenschaften gilt für Versicherungsanlageprodukte, in denen wir beraten.

Wir beabsichtigen eine erweiterte systematische sowie umfassendere Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren durchzuführen sobald uns systematisch auswertbare Informationen dbzgl. in einer standardisierten Form zur Verfügung stehen. Wir beobachten insofern das wahrscheinlich wachsende Angebot der Anbieter von ESG-Daten. Wir werden über den Aufbau eines entsprechenden Prozesses entscheiden, sobald das Angebot an verlässlichen ESG-Daten es zulässt.

1. Identifizierte wichtigste nachteilige Nachhaltigkeitsauswirkungen (vgl. Art. 4 Abs. 2 lit. b Offenlegungs-VO)

Die DZ PRIVATBANK orientiert sich am UN Global Compact. Als wichtigste nachteilige Nachhaltigkeitsauswirkungen wurden von der DZ PRIVATBANK unter anderem Kinderarbeit, schwerwiegende Menschenrechtsverstöße, schwerwiegende Umweltverschmutzungen etc. festgelegt. Die DZ PRIVATBANK plant oder ergreift in diesem Zusammenhang bestimmte Maßnahmen, um diesen Nachhaltigkeitsauswirkungen angemessen zu begegnen.

Wir schließen Unternehmen aus, bei denen gemäß unserer Datenbasis beständig kritische Verstöße in den Bereichen Umwelt, Menschenrechte und Geschäftsverhalten vorliegen und das betreffende Unternehmen keine Reaktion darauf zeigt.

II. Erklärung als Finanzberater gem. Art. 4 Abs. 5 lit. a) Offenlegungsverordnung

In der Anlageberatung betrachten wir Kollektivanlagen wie Fonds und ETFs als nachhaltig, wenn diese den Artikeln 8 oder 9 der Verordnung (EU) 2019/2088 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor vom 27. November 2019 („Offenlegungsverordnung“) entsprechen.

Wir gehen davon aus, dass die Hersteller der Finanzprodukte, die wir in der Anlageberatung als nachhaltige Finanzprodukte anbieten, die Ausschlusskriterien auf Basis eines abgestimmten Branchenstandards einhalten. Das bedeutet, dass diese explizit als nachhaltig angebotenen Finanzprodukte bestimmte nicht hinreichend nachhaltige Titel nicht oder nur bis zu einer festgelegten Grenze (Schwellenwert) enthalten dürfen. Hierdurch wird (mittelbar) erreicht, dass diese Finanzprodukte nicht hinreichend nachhaltige Tätigkeiten nicht bzw. nur zu einem geringen Teil (mit-)finanzieren. Vergleichbares unter Berücksichtigung ihrer besonderen Eigenschaften gilt für Versicherungsanlageprodukte, in denen wir beraten.

Wir beabsichtigen eine erweiterte systematische sowie umfassendere Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren durchzuführen sobald uns systematisch auswertbare Informationen dbzgl. in einer standardisierten Form zur Verfügung stehen. Wir beobachten insofern das wahrscheinlich wachsende Angebot der Anbieter von ESG-Daten. Wir werden über den Aufbau eines entsprechenden Prozesses entscheiden, sobald das Angebot an verlässlichen ESG-Daten es zulässt.

ARTIKEL 5 VERGÜTUNGSPOLITIK IM ZUSAMMENHANG MIT DER BERÜCKSICHTIGUNG VON NACHHALTIGKEITSRISIKEN

Nach Maßgabe ihrer Vergütungsstrategie orientiert sich die DZ PRIVATBANK bei der Bemessung der Vergütung ihrer Mitarbeiter am langfristigen Erfolg des Unternehmens - hierbei spielen die Risikoorientierung und -appetit eine entscheidende Rolle. Die Vergütung bietet somit für Mitarbeiter keinerlei Anreize für eine unverhältnismäßig hohe Risiken einzugehen (auch in Bezug auf Nachhaltigkeitsrisiken). Siehe Offenlegungsberichte

Offenlegungsberichte

Mit Inkrafttreten der Verordnung EU 2019/876 (CRR II) am 27. Juni 2019 wurden die Bestimmungen zur
Offenlegung von Gruppenunternehmen neu gestaltet.

Die DZ PRIVATBANK nimmt die damit verbundenen Befreiungsvorschriften des Artikels 13 Abs. 1 Satz 1 CRR II i.V.m. Artikel 4 Nr. 146 i.V.m. Nr. 147 CRR II f in Anspruch und verzichtet seit dem 31. Dezember 2019 auf die Veröffentlichung eines eigenen Aufsichtsrechtlichen Risikoberichts auf Teilkonzernebene.

Als Unternehmen der DZ BANK Gruppe ist die DZ PRIVATBANK weiterhin Teil der Offenlegung der DZ BANK
Institutsgruppe. Wir verweisen daher an dieser Stelle auf den Aufsichtsrechtlichen Risikobericht der DZ BANK Gruppe: https://www.dzbank.de/content/dzbank_de/de/home/unser_profil/investorrelations/berichte.html

Der Offenlegungsbericht Institutsvergütungsverordnung beruht auf den CSSF Rundschreiben 10/496 und 11/505, der die Banken auffordert ihre Vergütungsgrundsätze im Gesamtzusammenhang zu dokumentieren. Zudem hat die luxemburgische Kammer der Abgeordneten am 23. Juli 2015 einen Gesetzestext verabschiedet (Loi du 23 juillet 2015), der die europäischen Eigenkapitalrichtlinien 4 (CRD IV) in das nationale Recht umsetzt. In diesem Gesetzestext werden regulatorische Anforderungen für die Vergütung in Banken festgelegt.

Offenlegungsberichte zum Download

Ratings der DZ PRIVATBANK

Die DZ PRIVATBANK ist ein Unternehmen der DZ BANK Gruppe und Teil der Genossenschaftlichen FinanzGruppe, die über 800 Volksbanken und Raiffeisenbanken umfasst und, gemessen an der Bilanzsumme, eine der größten privaten Finanzdienstleistungsorganisationen Deutschlands darstellt. Aufgrund der hohen Kohäsion innerhalb der Genossenschaftlichen FinanzGruppe wird von Fitch Ratings und Standard & Poor’s ein sogenanntes Verbundrating vergeben. Im Rahmen des Verbundratings werden die genossenschaftlichen Finanzinstitute in Deutschland konsolidiert betrachtet.

  Standard & Poor's* Fitch Ratings*
Emittentenrating
(Outlook)
A+
(stable)
AA-
(negative)
Short-Term Rating A-1 F1+

* Gemeinsames Rating der Genossenschaftlichen FinanzGruppe