Vermögen übertragen

Sie möchten wissen, wann Sie Ihr Vermögen am besten auf die nächste Generation übertragen?
Sie würden Ihren Kindern gerne schon heute Geld zur Verfügung stellen?
Sie wünschen sich Sicherheit für Ihre Zukunft, für Ihre Familie, für Ihr Unternehmen?

Vermögen übertragen auf die nächste Generation: ohne Zweifel ein komplexes Thema mit vielen Herausforderungen. Denn dabei ist vieles zu beachten: langfristige Pläne und unvorhergesehene Ereignisse, Familienfriede und Erbschaftsfragen, Steuerersparnis, Sicherheit und Flexibilität. Welchen Anteil Ihres Vermögens sollten oder können Sie schon heute weitergeben? Wieviel müssen Sie für Ihre eigene Zukunft einplanen? Ist Ihr Ruhestand abgesichert, auch im Falle einer Pflegebedürftigkeit?

Unsere Spezialisten und unsere Partner

Wir von der DZ PRIVATBANK beantworten Ihnen diese Fragen und schaffen gemeinsam mit Ihnen das beste Konzept für die Übertragung Ihres Vermögens. Dazu optimieren wir Ihre Vermögensstruktur von heute – immer mit Blick auf Ihre aktuelle Situation, Ihre eigenen Pläne und die Zukunft Ihrer Familie. Dabei ist uns kein Fall zu komplex: Unsere Finanzplaner und Investmentspezialistenhaben nicht nur jahrzehntelange Erfahrung, sondern auch das Netzwerk der gesamten Genossenschaftliche FinanzGruppe mit Spezialisten für Unternehmensbewertung, Unternehmensnachfolge oder etwa Mittelstandsfinanzierung im Hintergrund. Deshalb können wir Ihnen versprechen: Bei uns bekommen Sie alles aus einer Hand. Sicherheit und Leistung. Heute und in Zukunft.

Ganz konkret: Die TermFIX-Police

Wir von der DZ PRIVATBANK wissen: Viele unserer Kunden möchten einem Dritten zu einem bestimmten Termin Geld übertragen, etwa dem Enkel zur Volljährigkeit oder der Tochter zum fünfzigsten Geburtstag – und zwar unabhängig davon, ob sie selbst dieses Datum noch erleben. Genau dafür haben wir die TermFIX-Police entwickelt, eine Kombination aus unserer Vermögensverwaltung und einer R+V Lebensversicherung mit speziellen Gestaltungsmöglichkeiten. Sie garantiert, dass der Dritte dieses Geld zum Stichtag bekommt, auch wenn der Versicherungsnehmer diesen Tag nicht mehr erlebt. Vor dem Termin dagegen bleiben Sie mit TermFIX flexibel, können die Police jederzeit ändern, wenn Sie es sich anders überlegen oder das Geld selbst benötigen.