Eine durchdachte Vorbereitung sorgt für einen reibungslosen Übergang. Dazu gehören die Klärung familiärer Interessen, die Auswahl geeigneter Nachfolgerinnen und Nachfolger sowie die rechtliche Absicherung. Frühzeitige Planung verhindert Streitigkeiten, minimiert steuerliche Risiken und ermöglicht eine strukturierte Übergabe, die sowohl wirtschaftlich als auch emotional tragfähig ist.
Erben und schenken
Nachfolge
Eine Erbschaft, ein Unternehmensverkauf, eine Schenkung – Vermögen entwickelt sich oft anders als geplant.
Bei der DZ PRIVATBANK begleiten wir Sie dabei, sich optimal für die Zukunft aufzustellen. Wir betrachten Ihre individuelle Situation ganzheitlich – privat wie beruflich – und entwickeln mit Ihnen ein maßgeschneidertes Vermögenskonzept. Unser Ziel: Sicherheit und Flexibilität für Ihre finanzielle Zukunft.
Thorsten Kahle
Senior Wealth Planner
Düsseldorf
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Henning Krischke
Senior Wealth Planner
Stuttgart
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Der Weg zu einer guten Nachfolge
In fünf Schritten
- 1
Vorbereitung
- 2
Bestandsaufnahme
Eine fundierte Bestandsaufnahme ist der erste Schritt jeder erfolgreichen Nachfolgeplanung. Welche Vermögenswerte, Beteiligungen und Verpflichtungen bestehen? Welche steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen sind zu beachten? Eine detaillierte Analyse schafft Klarheit und bildet die Grundlage für strategische Entscheidungen in der Nachfolgegestaltung.
- 3
Ziele und Wünsche definieren
Die Umsetzung erfordert eine klare Strategie und konsequente Schritte. Ob Übergabe innerhalb der Familie, Verkauf oder Management-Buy-out – ein strukturierter Prozess stellt sicher, dass Ihre Ziele erreicht werden. Vertragsgestaltung, Finanzierung und steuerliche Optimierung sind dabei entscheidend, um eine nachhaltige Lösung zu gewährleisten.
- 4
Gestaltungsoptionen
Es gibt viele Wege, Vermögen zu strukturieren und zu übertragen – sei es durch Schenkung, Stiftung oder Nachfolgeplanung. Steuerliche Optimierung, rechtliche Absicherung und individuelle Bedürfnisse müssen berücksichtigt werden. Eine frühzeitige Auseinandersetzung mit verschiedenen Optionen eröffnet Handlungsspielräume und minimiert spätere Risiken.
- 5
Umsetzung
Die Umsetzung erfolgt in enger Zusammenarbeit mit Ihnen und der DZ PRIVATBANK als Verbundpartner der Genossenschaftlichen FinanzGruppe, um Vermögen effektiv zu strukturieren und zu übertragen. Gemeinsam im Team werden ihre rechtlichen, steuerlichen und individuellen Aspekte abgestimmt, um Sie optimal zu begleiten und Risiken frühzeitig zu minimieren.
KompetenzCenter Nachfolge
Erfahren Sie, worauf es bei einer Nachfolgeregelung ankommt, wen Sie in den Nachfolgeprozess einbinden sollten, welche Optionen Ihnen zur Verfügung stehen und wie Sie herausfordernde Situationen erfolgreich meistern können. Aus langjähriger Erfahrung wissen wir, wie wichtig eine rechtzeitige Nachfolgeregelung ist. Schließlich geht es nicht selten um Ihr Lebenswerk, Ihre Zukunft und die Ihres Unternehmens.
