Eine erfolgreiche Vermögens- und Nachfolgeplanung beginnt mit einer strukturierten Vorbereitung. Wichtige Unterlagen sollten frühzeitig zusammengestellt werden, um Transparenz zu schaffen. Zudem hilft eine frühzeitige Auseinandersetzung mit rechtlichen, steuerlichen und finanziellen Aspekten, um fundierte Entscheidungen zu treffen und spätere Konflikte zu vermeiden.
Individuelle Planung
Strategische Vermögensplanung
Unsere Vermögensstrategen sind Ansprechpartner für individuelle Spezialfragestellungen und strategische Sparringspartner mit dem Blick für das „große Ganze“. Sie verstehen sich als „Kümmerer“ und Koordinatoren für Themen, die über die klassische Bankberatung hinausgehen, und bieten einen umfassenden Know-how-Transfer durch Erfahrungswerte und Spezialwissen. Darüber hinaus ermöglichen sie den Zugang zu einem weitreichenden Netzwerk interner und externer Partner und koordinieren das erfolgreiche Zusammenspiel der Experten.
Wir als DZ PRIVATBANK bieten eine strategische Vermögensplanung für Unternehmerfamilien und Familienverbünde auf Basis eines strukturierten Prozesses. Die Ergebnisse dienen als explizites Steuerungsinstrument für die persönliche Zukunftsplanung.
Stefan Rückert
Senior Wealth Planner
Frankfurt
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Dominik Heinle
Senior Wealth Planner
München
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Stringenter Prozess als wesentlicher Erfolgsfaktor
In fünf Schritten
- 1
Vorbereitung
- 2
Bestandsaufnahme
Eine umfassende Bestandsaufnahme ist der erste Schritt zur optimalen Vermögensstruktur. Welche Vermögenswerte bestehen, und wie sind sie verteilt? Gibt es Verpflichtungen oder steuerliche Risiken? Die Analyse der aktuellen Situation schafft Klarheit und bildet die Grundlage für strategische Entscheidungen in der Finanz- und Nachfolgeplanung.
- 3
Ziele und Wünsche definieren
Jede Planung beginnt mit klaren Zielen. Möchten Sie Ihr Vermögen langfristig sichern, Steuern optimieren oder eine geordnete Nachfolge regeln? Persönliche und familiäre Wünsche spielen eine zentrale Rolle. Eine klare Definition erleichtert die Umsetzung und sorgt für eine passgenaue Strategie.
- 4
Gestaltungsoptionen
Es gibt viele Wege, Vermögen zu strukturieren und zu übertragen – sei es durch Schenkung, Stiftung oder Nachfolgeplanung. Steuerliche Optimierung, rechtliche Absicherung und individuelle Bedürfnisse müssen berücksichtigt werden. Eine frühzeitige Auseinandersetzung mit verschiedenen Optionen eröffnet Handlungsspielräume und minimiert spätere Risiken.
- 5
Umsetzung
Die Umsetzung erfolgt in enger Zusammenarbeit mit Ihnen und der DZ PRIVATBANK als Verbundpartner der Genossenschaftlichen FinanzGruppe, um Vermögen effektiv zu strukturieren und zu übertragen. Gemeinsam im Team werden ihre rechtlichen, steuerlichen und individuellen Aspekte abgestimmt, um Sie optimal zu begleiten und Risiken frühzeitig zu minimieren.
KompetenzCenter Nachfolge
Lesen Sie, worauf es bei einer Nachfolgeregelung ankommt, wen Sie möglichst in den Nachfolgeprozess einbinden, welche Optionen Ihnen offenstehen und wie Sie herausfordernde Situationen meistern können. Aus langer Erfahrung wissen wir, wie wichtig es ist, eine Nachfolgeregelung rechtzeitig vorzubereiten. Schließlich geht es oft um nicht weniger als Ihr Lebenswerk, Ihre Zukunft und die Ihres Unternehmens.
