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Pressemeldungen

Luxemburg, 03. Dezember 2020

WerteSchmiede – das Family Office der DZ PRIVATBANK, Interview mit Peter Schirmbeck und Mathias Semar aus Elite Report extra

Als Einheit der DZ PRIVATBANK, die als professioneller Vermögensverwalter von der Elite Report Redaktion seit Jahren mit der höchsten Auszeichnung „Summa cum laude“ gewürdigt wird, hat sich auch die WerteSchmiede, das genossenschaftliche Family
Office der DZ PRIVATBANK, sehr erfolgreich entwickelt. Seit 2014 durchgängig in der Spitzengruppe der Familienbetreuer im deutschsprachigen Markt vertreten zu sein, darf in diesem anspruchsvollen Kundensegment als Vertrauensbeweis und Beleg für dauerhafte Leistungsstärke sowie Qualität verstanden werden. Im Interview mit Elite Report erklären Peter Schirmbeck, Vorstandsvorsitzender der DZ PRIVATBANK, und
Mathias Semar, Leiter der WerteSchmiede, wie das Institut das Vermögen von Wealth Management-Kunden strukturiert und generationenübergreifend sichert.

WerteSchmiede – das Family Office der DZ PRIVATBANK
Ihre genossenschaftlichen Vertrauenspartner

Elite Report:
In Deutschland gehört die DZ PRIVATBANK im Private Banking und Wealth Management mit einem Kundenvermögen von rund 20 Milliarden Euro zu den Markführern. Welche Merkmale zeichnen ihr Institut dabei besonders aus?

Peter Schirmbeck:
Eingebettet in die Genossenschaftliche Finanzgruppe und als Teil der DZ BANK Gruppe, die aufgrund Eigentümerstruktur, Solidität und Ertragskraft über eines der besten
Ratings unter europäischen Banken verfügt, sind wir im deutschen Markt stark verwurzelt. Für vermögende Kunden, Unternehmer, Stiftungen und semi-institutionelle Anleger sind wir über die mehr als 800 Genossenschaftsbanken sowie die eigenen zehn
regionalen Standorte überall erreichbar. Gleichzeitig eröffnen wir dem genannten
Kundenkreis mit unseren Standorten in Luxemburg und Zürich den Marktzugang zu den wichtigsten internationalen Private Banking-Finanzplätzen.
Im Private Banking und Wealth Management beschäftigen wir mehr als 200 spezialisierte Mitarbeiter, die in den ersten neun Monaten des Jahres 2020 für Nettomittelzuflüsse von 1,3 Milliarden Euro (Vorjahr: 234 Mio. Euro) gesorgt haben.

Elite Report:
In der Presse war jüngst zu lesen, dass Anfang 2021 zwei Experten aus den Bereichen Research und Volkswirtschaft sowie Private Wealth Management neu zur
DZ PRIVATBANK kommen. Welche Erwartungen haben Sie an die beiden Neuzugänge?

Peter Schirmbeck:
Ja, das stimmt. Stefan Bielmeier und Arasch Charifi passen ideal zu unserem Leistungsversprechen, Private Banking- und Wealth Management-Kunden ein hochwertiges,
internationales Beratungs- und Vermögensverwaltungsangebot zu bieten. Stefan
Bielmeier, seit 2010 Chefvolkswirt der DZ BANK, ist einer der ausgewiesenen Wirtschaftsexperten in Deutschland und exzellenter Kenner der globalen Kapital- und
Finanzmärkte. Er wird künftig im Vorstand der DZ PRIVATBANK die Anlagestrategie und damit unter anderem die Entwicklung unserer Vermögensverwaltungslösungen verantworten. Arasch Charifi ist ein sehr erfahrener Wealth Management-Experte, der auf mehr als 30 Jahre erfolgreiches Wirken bei Großbanken in Deutschland und der Schweiz zurückblicken kann. Unter seiner Gesamtverantwortung als Leiter Private Wealth Management liegen damit auch die Family Office-Leistungen unserer WerteSchmiede.

Elite Report:
Stichwort Family Office. Wie definieren Sie diesen Begriff für Ihre Bank und wie lässt sich der Beratungsprozess in der WerteSchmiede beschreiben?

Mathias Semar:
Die Unterstützung als Family Office bedeutet für uns, den Lebensweg und die Ziele der betreuten Familien zu verstehen, zwischen den Generationen zu vermitteln sowie das Familienvermögen zu erhalten und zu mehren. Wir treffen in der Regel auf Unternehmerfamilien mit unterschiedlichen Charakteren sowie auf ein umfangreiches, gewachsenes Gesamtvermögen in Form eines oder mehrerer Unternehmen, Einlagen, Wertpapieren bei verschiedenen Kreditinstituten, Immobilien und Sachwertanlagen wie Kunst, Schmuck, Oldtimer etc. Es ist deshalb wichtig, zunächst die notwendige Transparenz über sämtliche liquiden und illiquiden Vermögenswerte herzustellen und ein den Familienzusammenschluss sicherndes, klares Zielbild der künftigen Vermögensstruktur festzulegen. In einem umfassenden Reporting wird von uns im ersten Schritt das komplexe Vermögen erfasst und bewertet. Darauf aufbauend erarbeiten wir nach einer detaillierten Performance- und Risikoanalyse entsprechende Empfehlungen zur strategischen (Neu-)Ausrichtung des Vermögens. Dabei handelt die WerteSchmiede produktabhängig und neutral. Die Honorierung unserer Beratung erfolgt aufwandsgerecht als Stunden- oder Pauschalpreis respektive als All-in-Fee pro Jahr gemessen am betreuten Vermögen.

Peter Schirmbeck:
In diesem Zusammenhang stellen wir fest, dass sich mittelständische Unternehmerfamilien bei der Wahl des geeigneten Strukturierungs- und Bündelungsinstrumentes zur Verwahrung ihrer Vermögenswerte immer häufiger für eine individuelle Fondslösung entscheiden. Denn innerhalb des Fonds können alle liquiden und auch illiquiden Assets verwaltet und jede Transaktion unter derselben Wertpapier-Kennnummer verbucht werden. Gemeinsam mit unserer Fondsdienstleistungsgesellschaft IPConcept übernimmt die DZ PRIVATBANK dabei sämtliche Aufgaben und Dienstleistungen, die mit der Auflage und Verwaltung des kundenindividuellen Fonds verbunden sind.
Die Zusammenarbeit mit den Fondsspezialisten der DZ PRIVATBANK in Luxemburg, dem zweitgrößten Standort für Investmentfonds in der Welt, ist neben der stark
zunehmenden Internationalisierung ein weiterer Grund dafür, dass die WerteSchmiede ihren Sitz an unserem Hauptstandort im Großherzogtum hat.

Elite Report:
Welche Gründe führen dazu, dass die Vermögenssituation bei Familienunternehmen internationaler wird?

Mathias Semar:
Das beginnt damit an, dass viele mittelständische Unternehmen heute in der Regel nicht nur über einen Firmensitz in Deutschland verfügen, sondern in den letzten Jahren ihre Expansion ins Ausland forciert und dort Niederlassungen gegründet haben. Auch der private Immobilienbesitz erstreckt sich häufig über mehrere Länder, wenn Immobilien zum Beispiel der Familie als Nebenwohnsitz oder Feriendomizil dienen. Es gibt ebenso Familienmitglieder, die nach einem Auslandsstudium respektive -aufenthalt, Heirat, etc. dauerhaft ihre private und berufliche Zukunft außerhalb Deutschlands sehen. Unterschiedliche Rechtsprechungen haben in diesen Fällen einen unmittelbaren Einfluss auf die länderübergreifende Vermögensstrukturierung und -weitergabe. Die mehrsprachigen Spezialisten-Teams der DZ PRIVATBANK in Luxemburg und Zürich stehen den Kunden in solchen Szenarien beratend und koordinierend zur Seite. Sie greifen dabei auf ihren reichhaltigen, internationalen Erfahrungsschatz und auf die weitreichenden Kontakte zu global tätigen Rechtsanwälten, Steuerberatern und Wirtschaftsprüfern
zurück.   

Elite Report:
Wann ist für den Unternehmer der richtige Zeitpunkt, um mit der DZ PRIVATBANK in Kontakt zu treten?    

Peter Schirmbeck:
In vielen Fällen kommen die Unternehmer im Rahmen der Nachfolgeplanung auf uns zu. Dabei gilt, je früher desto besser, damit keine wertvolle Zeit verloren geht. Die Vermögensübertragung auf die nächste Generation oder die Suche nach einem Nachfolger im Unternehmen kann sehr viel Zeit in Anspruch nehmen. Der Konsens ist dann erreicht, wenn die Erwartungen aller involvierten Parteien erfüllt sind. Bei der Vermittlung unterschiedlicher Sichtweisen sowie bei der Suche nach Lösungen und Kompromissen kann die WerteSchmiede der DZ PRIVATBANK gemeinsam mit anderen Spezialisten der DZ BANK Gruppe ein sehr wertvoller Vertrauenspartner und Mentor sein.    

Elite Report:
Wir danken Ihnen für dieses Gespräch!